融資商業計劃書的編制方法及主要大綱

    商業計劃書（Business Plan），也稱作商業策劃書。是為一個商業發展計劃而做的書面文件。是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標，根據一定的格式和內容要求而編輯整理的一個向投資人，合作伙伴全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。一般商業計劃書都是以投資人或相關利益載體為目標閱讀者，從而說服他們進行投資或合作。因此，一份完備的商業計劃書 ，不僅是企業能否成功融資的關鍵，同時也是企業發展的核心管理工具。

融資商業計劃書主要的編制大概如下：

第一章 公司基本情況

（編寫要點：公司名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人）

　一、項目公司與關聯公司

　二、公司組織結構

　三、公司管理層構成

　四、歷史財務經營狀況

　五、歷史管理與營銷基礎

　六、公司地理位置

　七、公司發展戰略

　八、公司內部控制管理

第二章 項目產品介紹

（編寫要點：主要介紹擬投資的產品/服務的背景、目前所處發展階段、與同行業其它公司同類產品/服務的比較，本公司產品/服務的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網絡、許可證、專營權、特許權經營等）

　一、產品/服務描述（分類、名稱、規格、型號、產量、價格等）

　二、產品特性

　三、產品商標注冊情況

　四、產品更新換代周期

　五、產品標準

　六、產品生產原料

　七、產品加工工藝

　八、生產線主要設備

　九、核心生產設備

　十、研究與開發

1. 正在開發/待開發產品簡介

2. 公司已往的研究與開發成果及其技術先進性

3. 研發計劃及時間表

4. 知識產權策略

5. 公司現有技術開發資源以及技術儲備情況

6. 無形資產（商標知識產權專利等）

　十一、產品的售后服務網絡和用戶技術支持

　十二、項目地理位置與背景

　十三、項目建設基本方案

第三章項目行業及產品市場分析

（編寫要點：行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業市場前景分析與預測）

　一、行業情況

　二、產品原料市場分析

　三、目標區域產品供需現狀與預測（目標市場分析）

　四、產品市場供給狀況分析

　五、產品市場需求狀況分析

　六、產品市場平衡性分析

　七、產品銷售渠道分析

　八、競爭對手情況與分析

1、競爭對手情況

2、本公司與行業內五個主要競爭對手的比較

　九、行業準入與政策環境分析

　十、產品市場預測

第四章項目產品生產發展戰略與營銷實施計劃

　一、項目執行戰略

　二、項目合作方案

　三、公司發展戰略

　四、市場快速反應系統（IIS）建設

　五、企業安全管理系統（SHE）建設

　六、產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據

　七、產品市場營銷策略

1、在建立銷售網絡、銷售渠道、設立**商、分銷商方面的策略與實施

2、在廣告促銷方面的策略與實施

3、在產品銷售價格方面的策略與實施

4、在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施

　八、產品銷售**系統

　九、產品銷售計劃

　十、產品售后服務方面的策略與實施

第五章項目產品生產及SWOT綜合分析

　一、項目產品制造情況

1. 產品生產廠房情況

2. 現有生產設備情況

3. 產品的生產制造過程、工藝流程

4. 主要原材料供應商情況

　二、項目優勢分析

　三、項目弱勢分析

　四、項目機會分析

　五、項目威脅分析

　六、SWOT綜合分析

第六章項目管理與人員計劃

　一、組織結構

　二、管理團隊介紹

　三、管理團隊建設與完善

1. 公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制

2. 是否考慮管理層持股問題

　四、人員招聘與培訓計劃

　五、人員管理制度與激勵機制

　六、成本控制管理

第七章項目風險分析與規避對策

　一、經營管理風險及其規避

　二、技術人才風險及其規避

　三、安全、污染風險及控制

　四、產品市場開拓風險及其規避

　五、政策風險及其規避

　六、中小企業融資風險與對策

　七、對公司關鍵人員依賴的風險

第八章項目投入估算與融資說明

一、說明投入資金的用途和使用計劃

二、希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司并說明原因

三、擬向投資方出讓多少權益及計算依據

四、預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率

五、投資方可享有哪些監督和管理權力

六、如果公司沒有實現項目發展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任

七、投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間

八、在與公司業務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優惠政策及未來可能的情況（如：市場準入、減免稅等方面的優惠政策）

九、需要對投資方說明的其它情況

第九章項目財務預算及財務計劃

　一、項目總投資規模

二、項目投資計劃與資金籌措

三、還款計劃

四、計算依據及相關說明

五、總成本費用估算

六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算

七、損益及利潤及分配

八、盈利能力分析

1. 投資利潤率，投資利稅率

2. 財務內部收益率、財務凈現值、投資回收期

3. 項目財務現金流量表

4. 項目資本金財務現金流量表

九、盈虧平衡及敏感性分析

十、經濟社會效益

第十章組織方式與項目實施進度

一、項目建設組織原則

二、項目實施進度表

第十一章本項目成功關鍵因素及投資者的保障

　一、優秀的管理及團隊

二、完整的戰略發展及可操作性的實施策略

三、產業政策的嚴格管理下的有序發展

四、產業的準備定位

五、規范的財務管理

六、技術先進性

七、其他

第十二章其他資料

一、備查資料清單

二、撰寫說明

1、研究范圍與誤差控制

2、資料依據與編制單位

3、編制依據

第十三章其他附件附表